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你是如何看待理财的?有哪些理财途径?微信积分

   日期:2023-09-25     浏览:24    评论:0    
核心提示:理财的目的是为自己或客户准备必需要的资金,是长期行为。比如为家人准备养老金、教育金、创业金、买房买车等资金。要实现理财目的,我们应该根据客户家庭事业的阶段、风险偏好、外部环境等制定综合理财规划:教育

理财的目的是为自己或客户准备必需要的资金,是长期行为。比如为家人准备养老金、教育金、创业金、买房买车等资金。

要实现理财目的,我们应该根据客户家庭事业的阶段、风险偏好、外部环境等制定综合理财规划:教育规划、养老规划、风险规划、税务筹划、投资规划、财富传承规划等规划,并且每年调整一次以适应变化的环境。

理财不仅是投资,不仅是存钱,也不仅仅是买保险交社保,理财是综合利用这些金融产品,为自己或客户一辈子的资金提前作综合规划或资产配置,为客户在需要的时候有足够的资金可用,比如有好的投资机会时有足够的本金,在生病时不用为医疗和康复发愁。

原文链接:http://www.qiudei.com/news/show-156978.html,转载和复制请保留此链接。
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