2021年对于银行理财子公司而言是不平凡的一年，资管新规过渡期正式结束，中国银保监会还在2021年12月17日颁布了《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，填补了理财公司流动性风险管理的制度空白，同时也为银行理财子公司的流动性管理提出了更高要求。
机构方面，银行系理财子公司的设立进度也有所放缓，截止目前已有29家理财子公司获批筹建，其中22家银行理财子公司正式开业，另有7家银行理财子公司获准筹建。银保监会副主席曹宇近日公开表示：“银行业保险业资管业务在总体平稳增长基础上实现回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。截至2021年末，保本理财、不合规短期理财产品实现清零，绝大部分银行如期完成理财存量整改任务，特别是中小银行已按时完成整改工作，为银行理财业务健康发展奠定坚实基础。”
回望刚刚过去2021年，进一步完善产品体系仍然是各家理财子公司落实战略定位、实现差异化经营、提升核心竞争力的重要方式，各家理财子公司通过梳理自身在客户、资金以及渠道等方面的比较优势，确定发力方向，结合区位特点等因素，打造有自身特色的产品体系。
在2019年4月获批、同年9月正式挂牌成立的光大理财子公司，至今已走过了两年多的历程，作为首家获准开业的股份制银行理财子公司，光大理财在管理资产规模、投资主题选择和服务投资者需求等方面，都实现了较大发展，走过了一个不平凡的2021年。
破万亿！新发产品占比超九成，夯实发展“底座”
2021年8月13日，光大理财官宣其管理产品规模突破万亿。2021年，光大理财发力多资产、多策略赛道，创造出多款“一日售罄百亿元”的爆款产品线，如“阳光橙增盈绝对收益策略”“阳光橙增盈稳健1号”等。截止到2021年末，光大理财管理规模已接近1.1万亿，同比2020年末的8381亿元劲增近30%。
此前在光大银行在年报中就提到：“七彩阳光”净值型产品体系持续丰富完善，阳光金、阳光橙等产品市场表现亮眼；同时光大银行在年报中也提出了进一步发展的方向：积极落实资管新规要求，稳步推进个人理财业务转型，进一步完善“七彩阳光”系列理财产品体系。在光大银行总行的战略指引之下，光大理财在2021年也持续推进将“七彩阳光”系列理财产品打造成为光大理财规模增长的核心发力点。
光大理财董事长张旭阳在接受记者采访时表示：“2021年中光大理财积极参与了ESG、碳中和等绿色金融主题投资，规模超百亿元，创新推出了行业内首支数字人民币理财产品、首支公募REITs产品，首批参与北交所专精特新企业投资，首批获得养老理财试点资格并顺利发行了2支养老理财产品，服务多层次、多支柱的养老保险体系建设。”
良好的客户服务体系建设与信息披露的规范性管理，是光大理财管理规模持续提升的基石，更是光大理财在服务客户过程中口碑和品牌塑造的着力点。回顾两年多的成长历程，光大理财持续加强渠道间业务联系，进一步完善内控体制机制，夯实消费者权益保护基础。近期，普益标准发布了2021年4季度《银行理财能力排名报告》，中国光大银行信息披露规范性排名位列第二、表现突出！这已经是光大银行信息披露规范性连续15个季度在全国性银行中排名前三。
光大理财表示，未来仍将继续坚持以客户为中心，贯彻“卖者有责”理念，及时、准确、完整地披露理财产品信息，对投资者负责，提升信息披露的透明度，持续优化客户服务体验，落实金融消保责任，服务企业和个人的财富管理需求。
立主题！让金融为实体经济发展注入蓬勃动力
展开全文投资大师沃伦·巴菲特早年在佛罗里达商学院发表过的经典演讲中，对于投资就阐述过一个观点：方向比速度重要。伴随着近两年经济增长速度放缓，金融机构凭借强大的投研能力为企业提供高效优质服务，助力实体企业化解经营风险、提升盈利能力，为金融服务实体经济贡献力量。
对此，光大银行曾披露到：本行积极顺应监管导向，以理财子公司为依托，夯实资产管理体系。根据光大理财发布的报告，作为金融央企子公司，光大理财2021年围绕支持实体经济及服务国家战略，在服务小微企业、支持乡村振兴、发放普惠型ABS等方面的新增投放超250亿元；在新基建、新能源、新技术、新医疗、尖端科技、民生需求等方面的新增投放超过430亿元；在绿色金融主题债券、支持碳达峰、碳中和等方面的新增投放超100亿元；在支持浙江共同富裕示范区、粤港澳大湾区等方面新增投放超过573亿元，发挥企业效能，以实际行动，为实体经济发展注入光大力量。
在具体投资方向选择方面，光大理财更体现出“敢为人先”的创新精神和战略眼光。光大理财在2020年就率先推出了ESG行业精选等权益产品，这在2021年得到了来自于市场的验证：契合当下绿色低碳经济转型的ESG主题在2021年开始大热，仅上半年理财市场新发的ESG主题理财产品就多达18只、累计募集资金超100亿；截至2021年6月末，全市场ESG主题理财产品存续余额超400亿，较年初增长约50%，投向绿色债券超800只，投资规模超2000亿元，较年初增长16.79%。
在此背景下，光大理财的ESG行业精选理财产品遵循着“聚焦优势行业赛道，精选ESG评分较高的优质龙头企业”的核心理念，伴随优质企业共同成长，享受中国经济结构调整、经济升级带来的股权投资增值，数据显示，光大理财阳光红ESG行业精选产品在2021年大幅跑赢基准收益率，超出基准达23个百分点。
2021年9月10日，银保监会正式批复4家银行理财公司在青岛等城市开展养老理财产品试点工作，光大理财成为4家获批机构之一，这更体现出光大理财在合规经营、产品设计和投研能力方面得到了监管部门、金融市场和投资者的一致认可；同年12月6日，光大理财的首款养老理财产品“颐享阳光养老理财产品橙2026第1期”正式面向投资者发售。截至2022年1月中旬，光大理财已完成2只养老理财产品的销售，受到试点城市居民的热捧。记者了解到，光大理财的2只养老理财产品均收到了试点地区居民的追捧，无论销售速度还是募集规模都创下了光大银行青岛分行的理财新高。目前，第三只养老理财“颐享阳光养老理财产品橙2028”已于2022年1月24日开启募集。
本次养老理财试点是金融监管部门深化金融供给侧结构性改革、推动共同富裕的重要举措之一。与其他发达国家相比，目前我国养老金融体系在总量和结构上存在显著短板，国家金融监管部门也多次明确要发挥金融优势，大力发展第三支柱养老保障，有效缓解我国养老保险支出压力。作为产融结合、服务实体经济的连接器，银行理财更是进行养老金融产品试点的“不二人选”。
对此光大理财也公开表示，养老理财针对的不仅是老年人客群，养老规划越早越好，投资者需要靠养老理财产品获得稳健的长期可持续投资收益，保障退休后生活的质量。在为投资者创造更多财富价值的同时，这更体现出一家专业金融机构，对推动全社会实现高质量发展负责任、有担当的理念和愿景。
稳收益！为投资者创造“稳稳的幸福”
当然，对于一家专业资管机构而言，高质量的发展战略和精准的投资策略，最终还是要靠实打实的投资业绩说话，这更是一家资管机构的核心价值所在。
2021年，光大理财主推的阳光橙系列产品围绕多资产、多策略的投资理念，充分发挥银行资产配置投资优势，积极应对市场变化、灵活调整股票仓位和结构，实现了较低回撤前提下的稳健收益。2021年，光大理财全年为投资者创造收益超过320亿元。以光大理财发售的首个爆款产品阳光橙增盈绝对收益策略为例，2021年最大回撤小于0.76%，远低于同类基金或理财产品，为持有该款理财产品的投资者创造出一份“稳稳的幸福”。
展望2022年，光大理财的发力点仍聚焦在拓展销售渠道、开展场景化营销，打造线上线下一体化服务，为投资者创造更好的投资体验。同时，光大理财表示，仍将持续增强投资能力，以为投资者创造可持续的价值回报，以专业力量服务国家战略服务，为使命，为实体经济实现高质量发展贡献理财力量，推进资管业务稳健发展。