6月21日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局和中国银保监会重庆监管局各公布了一张罚单，剑指招商银行股份有限公司上海分行和重庆分行。
罚单显示，招商银行股份有限公司上海分行存在下列违规行为：一、2020年1月至2021年4月、2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。二、2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。对于上述违法行为，中国银行保险监督管理委员会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（七）项责令招商银行股份有限公司上海分行改正，并处罚款共计1040万元。
2020年1月至2021年4月，招商银行上海分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。潘滢对上述行为负有直接管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项被中国银行保险监督管理委员会上海监管局给予警告，并处罚款5万元。
罚单显示，招商银行股份有限公司重庆分行存在下列违规行为：一、信贷资金回流借款人；二、未按项目进度放款；三、房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目，贷款投向未纳入房地产行业统计；四、贷款“三查”不到位；五、未按约定用途使用信贷资金。对于上述违法行为，中国银保监会重庆监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条对招商银行股份有限公司重庆分行处罚款190万元。
中国银保监会重庆监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条对何飞警告、对杜鹃罚款人民币5万元。